ליווי ותכנון מקצועי לקראת פרישה
לקראת פרישה, במהלך פרישה ולאחריה
ליווי לפרישה
נושא הפרישה במדינת ישראל הוא מורכב מאוד. הוא טומן בחובו הטבות מס מופלגות, כאשר הפער בין מי שמתייעץ עם מומחה לעומת מי שלא מתייעץ עשוי להגיע לעשרות רבות ועד למאות אלפי שקלים במצטבר. בנוסף קיימות סוגיות פנסיוניות ופיננסיות רבות הדורשות מומחיות בתחומים אלו וגורם אחד שידע לחבר את מכלול השיקולים על מנת להציע את המתווה הטוב והנכון ביותר עבורך.
תכנון פרישה חייב להתבצע כמה שיותר מוקדם ולכן מומלץ לבוא לפגישת תכנון כבר בתחילת שנות העבודה. ככל שנקדים יותר את התכנון כך נשפר את מצבנו לגיל הפרישה, כאשר השינויים שנבצע בעקבות התכנון ישפיעו באופן מהותי מאוד על גיל הפרישה…
אז למה אתם מחכים? קדימה! בואו לפגישה!
ליווי לפרישה
נושא הפרישה במדינת ישראל הוא מורכב מאוד. הוא טומן בחובו הטבות מס מופלגות, כאשר הפער בין מי שמתייעץ עם מומחה לעומת מי שלא מתייעץ עשוי להגיע לעשרות רבות ועד למאות אלפי שקלים במצטבר. בנוסף קיימות סוגיות פנסיוניות ופיננסיות רבות הדורשות מומחיות בתחומים אלו וגורם אחד שידע לחבר את מכלול השיקולים על מנת להציע את המתווה הטוב והנכון ביותר עבורך.
תכנון פרישה חייב להתבצע כמה שיותר מוקדם ולכן מומלץ לבוא לפגישת תכנון כבר בתחילת שנות העבודה. ככל שנקדים יותר את התכנון כך נשפר את מצבנו לגיל הפרישה, כאשר השינויים שנבצע בעקבות התכנון ישפיעו באופן מהותי מאוד על גיל הפרישה…
אז למה אתם מחכים? קדימה! בואו לפגישה!
ליווי לפרישה
נושא הפרישה במדינת ישראל הוא מורכב מאוד. הוא טומן בחובו הטבות מס מופלגות, כאשר הפער בין מי שמתייעץ עם מומחה לעומת מי שלא מתייעץ עשוי להגיע לעשרות רבות ועד למאות אלפי שקלים במצטבר. בנוסף קיימות סוגיות פנסיוניות ופיננסיות רבות הדורשות מומחיות בתחומים אלו וגורם אחד שידע לחבר את מכלול השיקולים על מנת להציע את המתווה הטוב והנכון ביותר עבורך.
תכנון פרישה חייב להתבצע כמה שיותר מוקדם ולכן מומלץ לבוא לפגישת תכנון כבר בתחילת שנות העבודה. ככל שנקדים יותר את התכנון כך נשפר את מצבנו לגיל הפרישה, כאשר השינויים שנבצע בעקבות התכנון ישפיעו באופן מהותי מאוד על גיל הפרישה…
אז למה אתם מחכים? קדימה! בואו לפגישה!
מי אני?
חגי פלזן, רו”ח EMBA
משרדי FINENSION(Finance&Pension) מתמחה בתכנון וליווי מקצועי לקראת פרישה, במהלך הפרישה ולאחריה, בהיבטים של מיסוי, פנסיה והשקעות.
אני רואה חשבון מוסמך, EMBA בניהול פיננסי מהאוניברסיטה העברית, מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר מ.ר. 040805665 ובתעודת מתכנן פרישה מהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי.
התחלתי את דרכי במשרד רואי חשבון DELOITTE, עברתי לרשות (אגף) שוק ההון במשרד האוצר והובלתי הסדרה וביקורות בתחומים רבים, ביניהם הסדרת תחום השקעות ואשראי, ממשל תאגידי וניהול סיכונים בגופים המוסדיים וייעוץ לממונה על שוק ההון במגוון תחומים הנוגעים לשוק ההון, ביטוח וחיסכון.
לאחר תקופת צינון ע”פ חוק, הובלתי את תחום הרגולציה בגמל ובביטוח בחברת פסגות וכיהנתי במספר תפקידים בחברה.
מי אני?
חגי פלזן, רו”ח EMBA
משרדי FINENSION(Finance&Pension) מתמחה בתכנון וליווי מקצועי לקראת פרישה, במהלך הפרישה ולאחריה, בהיבטים של מיסוי, פנסיה והשקעות.
אני רואה חשבון מוסמך, EMBA בניהול פיננסי מהאוניברסיטה העברית, מחזיק ברישיון פנסיוני ממשרד האוצר, רישיון בהשקעות מרשות ני”ע (מותלה) ובתעודת מתכנן פרישה מוסמך מהמכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי.
התחלתי את דרכי במשרד רואי חשבון DELOITTE, עברתי לרשות (אגף) שוק ההון במשרד האוצר והובלתי הסדרה וביקורות בתחומים רבים, ביניהם הסדרת תחום השקעות ואשראי, ממשל תאגידי וניהול סיכונים בגופים המוסדיים וייעוץ לממונה על שוק ההון במגוון תחומים הנוגעים לשוק ההון, ביטוח וחיסכון.
לאחר תקופת צינון ע”פ חוק, הובלתי את תחום הרגולציה בגמל ובביטוח בחברת פסגות וכיהנתי במספר תפקידים בחברה.
ה"אני מאמין" שלי
אחרי שנים של עבודה וצבירת חסכונות מגיע לך לקראת פרישה לקבל את הטוב ביותר. ליווי צמוד, יד ביד, משלב התכנון וההיערכות לקראת הפרישה, במהלך הפרישה ולאחריה. לא רק מסמך יפה ומסודר של מתווה הפרישה, אלא מתן פתרונות וסיוע מול הגופים המוסדיים והפיננסיים לכל אורך הדרך. מטרתי היא ללוות אותך יד ביד בכל הלבטים הנוגעים לתכנון הפרישה ולביצועה בפועל ובניהול הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים לאחר הפרישה.
שירותי המשרד
- תכנון וליווי פנסיוני ופיננסי
- תכנון מס למענקי פרישה
- קיבוע זכויות לצרכי מס
- ביצוע החזרי ותיאומי מס לפנסיונרים
- פנסיה ותיקה – מיצוי זכויות לקראת פרישה ובחינה אקטוארית של החלופות השונות
- סיוע בניהול ההון ובניית תזרים מזומנים שוטף לגיל הפרישה
- בניית "קצבה מוכרת" לקבלת/היוון קצבה פטורה ממס
- קיבוצים – ליווי פנסיוני ופיננסי מלא בהתאם לדרישות רשם האגודות
- ניתוח ובניית רמת הסיכון עבור נכסי הלקוח
- הצגה, ניתוח חלופות ומתן פתרונות בכל המוצרים הפיננסים והפנסיונים של הלקוח
- בניית פנסיה "תקציבית" לבעלי שליטה בחברה פרטית
- ליווי וייצוג מעסיקים מול העובדים בהיבטים פנסיוניים
- בניית תכנית ותחזית פנסיונית מפורטת לעצמאי ולשכיר
- FAMILY OFFICE –ניהול עושר עבור קיבוצים, תאגידים ומשפחות
- ניהול סיכונים פיננסיים ALM - Asset Liability Management
- הרצאות למוסדות וארגונים בנושאי פנסיה והערכות לפרישה
- תכנון וליווי פנסיוני ופיננסי
- תכנון מס למענקי פרישה
- קיבוע זכויות לצרכי מס
- ביצוע החזרי ותיאומי מס לפנסיונרים
-
פנסיה ותיקה – מיצוי זכויות לקראת פרישה
ובחינה אקטוארית של החלופות השונות -
סיוע בניהול ההון ובניית תזרים מזומנים שוטף
לגיל הפרישה - בניית "קצבה מוכרת" לקבלת/היוון קצבה פטורה ממס
- קיבוצים – ליווי פנסיוני ופיננסי מלא בהתאם לדרישות רשם האגודות
- ניתוח ובניית רמת הסיכון עבור נכסי הלקוח
-
הצגה, ניתוח חלופות ומתן פתרונות בכל המוצרים
הפיננסים והפנסיונים של הלקוח - בניית פנסיה "תקציבית" לבעלי שליטה בחברה פרטית
- ליווי וייצוג מעסיקים מול העובדים בהיבטים פנסיוניים
- בניית תכנית ותחזית פנסיונית מפורטת לעצמאי ולשכיר
-
FAMILY OFFICE –ניהול עושר עבור קיבוצים,
תאגידים ומשפחות - ניהול סיכונים פיננסיים ALM - Asset Liability Management
-
הרצאות למוסדות וארגונים בנושאי פנסיה
והערכות לפרישה